Muchas personas, al iniciar sesión en el sitio oficial de Binance, descubren de repente que su cuenta solo permite retirar fondos y no realizar operaciones de trading, con un mensaje emergente que indica: «Su cuenta ha sido restringida». En la App oficial de Binance, los botones de trading spot se vuelven grises y las páginas de futuros no se abren. Incluso los usuarios de iPhone que instalan el cliente siguiendo el tutorial de instalación para iOS verán el mismo estado al iniciar sesión. El problema no es la aplicación, sino que la cuenta ha sido marcada por el sistema de control de riesgos.

R: Cuando una cuenta de Binance entra en el estado de «Solo retiros», los tres motivos más comunes son: información de KYC caducada, patrones de trading sospechosos o problemas con cuentas vinculadas. El camino para desbloquearla consta de dos pasos: primero, proporcionar la documentación de identidad adicional, el justificante de origen de fondos y el video de verificación según las instrucciones del soporte; segundo, esperar entre 5 y 15 días hábiles para la revisión manual. Durante este periodo, los retiros no se ven afectados, pero no se puede operar.

¿Qué significa el estado de «Solo retiros»?

R: «Solo retiros» (Withdrawal Only) es uno de los niveles de control de riesgos más comunes en Binance. Es un estado intermedio entre el «Congelamiento total» y el «Uso normal», diseñado para permitirle recuperar sus activos y, al mismo tiempo, evitar que la cuenta siga siendo utilizada de forma indebida.

Manifestaciones específicas:

  • Trading spot: El botón de compra en todos los pares de divisas queda inhabilitado.
  • Futuros: Las posiciones se mantienen de forma obligatoria, pero no se pueden abrir nuevas.
  • Préstamos de margen: Los préstamos están limitados, aunque se pueden realizar reembolsos.
  • Depósitos: Se pueden realizar depósitos con normalidad (algo que mucha gente no nota).
  • Retiros: Los retiros desde la billetera spot a direcciones externas funcionan normalmente.
  • Transferencias: Se pueden realizar transferencias internas entre diferentes billeteras de la cuenta.
  • API: Todas las API relacionadas con el trading quedan inhabilitadas.

Lo más importante es que, en este estado, sus activos no están congelados. Binance no ha tocado ni un céntimo de su cuenta, solo ha limitado las transacciones. Esto es un concepto completamente diferente al de un congelamiento judicial o por blanqueo de capitales.

Causas comunes que activan el control de riesgos

R: Las causas se enumeran de la más común a la menos frecuente: KYC caducado o incompleto, patrones de inicio de sesión anómalos, comportamiento de trading sospechoso, problemas con cuentas vinculadas, cambios de ubicación geográfica y fuentes de fondos de terceros.

Causa 1: Información de KYC caducada o incompleta

Binance solicita a los usuarios que repitan el proceso de KYC (verificación de identidad) cada 1 o 2 años, especialmente cuando:

  • El KYC inicial era de nivel intermedio y la actualización obligatoria al nivel avanzado activa una revisión.
  • El documento de identidad cargado ha caducado (ha renovado su DNI pero no ha actualizado los datos).
  • La foto de reconocimiento facial antigua difiere significativamente de su apariencia actual.
  • La dirección de residencia registrada no coincide con la IP de inicio de sesión de forma prolongada.

Este es el caso más frecuente y el más fácil de solucionar: basta con volver a enviar la documentación siguiendo las instrucciones.

Causa 2: Comportamiento de trading anómalo

El modelo de prevención de blanqueo de capitales (AML) de Binance marcará comportamientos como:

  • Realizar depósitos de grandes sumas y retirarlos por completo de inmediato.
  • Recibir transferencias elevadas (especialmente desde direcciones ya marcadas).
  • Realizar transferencias pequeñas y frecuentes intentando eludir límites («retiros fraccionados»).
  • Transacciones on-chain relacionadas con estafas conocidas, la dark web o sitios de apuestas.
  • Cambiar repetidamente de criptomoneda o de red en un corto periodo para intentar «limpiar» el historial on-chain.

Causa 3: Problemas con cuentas vinculadas

  • Su IP o huella digital del dispositivo coincide con una cuenta ya suspendida.
  • Se ha utilizado el mismo número de teléfono en varias cuentas.
  • El mismo documento de identidad está vinculado a varias cuentas de Binance.
  • Ha recibido transferencias de una cuenta bajo control de riesgos.

Causa 4: Cambios de ubicación geográfica

  • Cambiar repentinamente de una IP habitual a una IP de una región de alto riesgo.
  • Cambios de IP entre varios países en un corto periodo (rastros de uso de VPN).
  • La nacionalidad registrada no coincide con la ubicación de la IP de forma prolongada.

Causa 5: Actualizaciones legales y normativas

Binance realiza escaneos de cumplimiento basados en nuevos requisitos legales de diversos países (como el Reglamento MiCA de la UE en 2024 o las nuevas normas VATP de Hong Kong en 2025). Si se detecta algo no conforme, se restringe la cuenta preventivamente para investigar.

Paso 1: Ver el motivo en el centro de anuncios y en el correo electrónico

R: Cuando se activa el control de riesgos, Binance enviará siempre un correo electrónico explicando el motivo. Busque y lea este correo detenidamente antes de decidir qué materiales enviar.

Lugares imprescindibles para revisar

  1. «Centro de anuncios» / «Mensajes internos» dentro de la cuenta de Binance: Es la prioridad absoluta.
  2. Bandeja de entrada del correo registrado: Busque términos como «Binance», «verification» o «restricted».
  3. Carpeta de correo no deseado (Spam): Muchos correos de la cuenta se clasifican erróneamente.
  4. Historial de notificaciones push de la APP.

Formatos comunes de títulos de correo:

  • «Importante: Su cuenta requiere verificación de identidad adicional»
  • «Action Required: Verify Your Identity»
  • «Su cuenta ha sido restringida temporalmente»

El correo especificará exactamente qué debe enviar: documento de identidad, justificante de domicilio, origen de fondos, video de verificación, etc.

Paso 2: Preparar la documentación para la revisión

R: Los materiales de revisión se dividen en cuatro categorías: identidad, domicilio, origen de fondos y confirmación por video. Reúna todo a la vez en lugar de esperar a que el soporte se lo pida uno por uno.

Documentos de identidad

  • Fotos en color y nítidas del anverso y reverso del documento de identidad (no use escaneos, capturas de pantalla ni fotos editadas con Photoshop).
  • Página principal del pasaporte (si Binance solicita el pasaporte en lugar del DNI).
  • Otros documentos de viaje oficiales según su nacionalidad.

Puntos clave:

  • Fondo de color uniforme (el blanco es ideal).
  • Buena iluminación y sin reflejos.
  • Las cuatro esquinas del documento deben ser visibles.
  • Texto legible; el número de documento debe verse con total claridad.

Justificantes de domicilio

  • Facturas de servicios (luz, agua o gas) de los últimos 3 meses.
  • Estados de cuenta bancarios mensuales.
  • Recibos de gastos de comunidad o propiedad.
  • Cartas oficiales enviadas por organismos gubernamentales.

El documento debe incluir:

  • Su nombre completo (coincidiendo con el de su documento de identidad).
  • Dirección de residencia completa.
  • Nombre de la institución emisora.
  • Fecha no superior a los últimos 3 meses.

Justificantes de origen de fondos

  • Extractos bancarios de nómina (últimos 6 meses).
  • Contrato laboral o certificado de empleo.
  • Licencia comercial (para autónomos).
  • Comprobantes de rendimientos de inversión (bolsa, fondos, alquileres de inmuebles).
  • Para transferencias de terceros, adjunte el acuerdo de donación o de compraventa.

Confirmación por video

En algunos casos se solicitará grabar un video:

  • Sujetando su documento de identidad original frente a la cámara.
  • Recitando el texto especificado por el soporte (normalmente: «Soy [Nombre], hoy es [Fecha], y envío voluntariamente estos datos a Binance para la revisión de mi cuenta»).
  • El tamaño del archivo suele estar limitado a 100 MB.

Paso 3: Enviar mediante ticket y esperar la revisión

R: Debe enviar la información formalmente a través del sistema de tickets de Binance (Chat en vivo o Enviar solicitud). No responda directamente al correo electrónico, ya que las respuestas por correo a menudo no entran en la cola de revisión.

Proceso de envío

  1. Inicie sesión en su cuenta de Binance.
  2. Busque «Soporte» en la esquina superior derecha o «Ayuda y soporte» en la parte inferior.
  3. Seleccione «Enviar una solicitud» / «Submit a Request».
  4. Categoría: Seleccione «Problemas de cuenta» → «Restricción de cuenta».
  5. Título del ticket: Escriba «My account is in withdrawal only status, requesting unlock».
  6. Descripción del ticket:
My UID: XXXXXXXX
Account email: XXXX@XXX.com
Restriction notice received on: 2026-04-XX
Reason as per email: KYC update required (o lo que indicara el correo)

Attached materials:
1. ID front and back (file: id_front.jpg, id_back.jpg)
2. Proof of address: utility bill from XX (file: utility.pdf)
3. Source of funds: salary statement from XX bank (file: salary.pdf)
4. Self-recorded video as per instructions (file: video.mp4)

Please review and unlock my account at your earliest convenience.
  1. Cargue todos los archivos adjuntos.
  2. Envíe y anote el número de ticket.
  3. Haga un seguimiento activo cada 3-5 días; no espere pasivamente.

Expectativa de tiempo de revisión

Tipo de control de riesgo Tiempo de revisión general Máximo
Actualización de KYC 3-7 días hábiles 15 días
Investigación de trading anómalo 7-15 días hábiles 30 días
Problemas de cuentas vinculadas 10-20 días hábiles 45 días
Investigación profunda AML 15-30 días hábiles 60+ días
Investigación de cooperación judicial Incontrolable Incontrolable

Durante este periodo, puede retirar o transferir sus activos con normalidad, por lo que no entre en pánico y no intente buscar intermediarios en el mercado negro para desbloquear su cuenta; el 99% son estafadores.

Qué hacer y qué no hacer durante el periodo

R: Durante la revisión, lo más importante es «cooperar, tener paciencia y no complicar las cosas». Evite a toda costa «cambiar de IP, cambiar de dispositivo o intentar registrar una cuenta nueva», ya que estas acciones solo endurecerán la revisión.

Qué hacer

  • Inicie sesión siempre desde su IP y dispositivo habituales.
  • Coopere con cada solicitud adicional de información del soporte.
  • Retire paulatinamente los fondos activos de la cuenta a su propia billetera de hardware.
  • Cierre las posiciones de futuros de forma moderada para evitar quedar atrapado.
  • Guarde capturas de pantalla de todas las comunicaciones y los números de ticket.

Qué NO hacer bajo ningún concepto

  • No crea en ofertas de «desbloqueo por mensaje privado en Telegram» o «desbloqueo rápido en grupos»; son estafas al 100%.
  • No cambie de dispositivo ni de IP para iniciar sesión repetidamente.
  • No utilice el documento de identidad de otra persona para completar el KYC.
  • No solicite la eliminación de la cuenta durante la revisión (la eliminación también requiere que la revisión sea aprobada).
  • No amenace con exponer el caso en medios o redes sociales; esto no ayuda en nada al desbloqueo.
  • No responda al soporte con ira ni insultos; solo será marcado como un usuario problemático.

Preguntas frecuentes

P: ¿Puedo eliminar mi cuenta durante el periodo de control de riesgos? R: Técnicamente puede iniciar la solicitud, pero la eliminación en sí solo podrá completarse una vez que se levante la restricción de la cuenta. El proceso de eliminación de Binance requiere que la cuenta esté en estado normal, con los activos en cero y que no esté sujeta a ninguna revisión. Por lo tanto, una solicitud enviada en este estado se pospondrá hasta que se solucione el problema.

P: ¿Debo retirar todos los fondos inmediatamente después de que se levante la restricción? R: No necesariamente. Una vez levantada, la cuenta vuelve a su estado normal y no hay razón especial para vaciarla a menos que haya un motivo específico. Sin embargo, si la restricción fue por «comportamiento sospechoso», le sugerimos reflexionar sobre su modo de operación y retirar por lotes los fondos de fuentes de alto riesgo para evitar que vuelva a suceder.

P: ¿Puedo cambiar a otra cuenta de Binance y seguir operando? R: Es sumamente desaconsejable. Binance identifica las «cuentas múltiples de un mismo usuario» a través de la huella digital del dispositivo, la IP y la información de KYC. Si se descubre, todas las cuentas vinculadas serán bloqueadas y los activos podrían ser congelados. Una identidad solo puede tener una cuenta de Binance; esta es una regla inamovible de la plataforma.

P: El soporte dice que debo esperar 30 días, ¿puedo acelerarlo? R: Generalmente, no. La revisión de Binance sigue una cola de cumplimiento y no existe un canal de pago para acelerarla. Cualquier persona que afirme poder «acelerar mediante pago» es un estafador. No obstante, puede ayudar a agilizar el proceso enviando toda la documentación completa de una sola vez (sin fraccionarla), adjuntando el número de ticket al responder, manteniendo un tono de comunicación calmado y evitando abrir múltiples tickets nuevos (ya que esto le enviará al final de la cola).

P: ¿Quedará un registro después de desbloquear la cuenta que afecte al futuro? R: Quedará un registro interno, pero no afectará al uso diario. En el expediente de control de riesgos de Binance se anotará que «esta cuenta fue revisada durante X días en la fecha XX por el motivo XX». Este registro se utiliza internamente para futuras evaluaciones de riesgo, pero no se muestra al usuario, no afecta a sus tasas de trading ni a sus depósitos y retiros. Solo en caso de que vuelva a aparecer un comportamiento similar, las condiciones de activación serán más sensibles que la primera vez.

P: ¿Puedo reclamar airdrops o participar en actividades de Binance durante el control de riesgos? R: Normalmente, no. En el estado de «Solo retiros», todas las funciones de trading, actividades, minería de nuevas monedas, Launchpad, etc., quedan inhabilitadas. Las actividades perdidas durante este periodo generalmente no se compensan. Por eso es vital cooperar para el desbloqueo lo antes posible; cuanto más se tarde, más oportunidades se perderán.

P: No he hecho nada malo, ¿por qué estoy bajo control de riesgos? R: El control de riesgos no siempre se debe a que haya hecho algo malo. El modelo de riesgo de Binance puede incluirle en una revisión por motivos como: su región está sujeta a nuevas normativas, sus datos de KYC han caducado técnicamente, su IP coincide con la de una cuenta bloqueada o ha recibido una transferencia de una dirección marcada (incluso si usted no lo sabía). Por lo tanto, la revisión no es necesariamente un castigo, sino más bien una obligación de cumplimiento. Simplemente coopere.